Les 6 meilleurs ETF éligibles PEA pour investir en bourse

Introduction

Le PEA est une enveloppe fiscale qui permet d’investir en bourse jusqu’à 150 000€ en profitant d’une fiscalité très avantageuse.

À l’origine, son utilisation était plus ou moins limitée à l’investissement direct sur des actions françaises (et quelques actions européennes). Toutefois, avec l’émergence des ETF, aussi appelés trackers, il est de nos jours possible d’investir sur des actions du monde entier avec son PEA.

Cela tombe bien car certains marchés boursiers, comme le marché américain notamment, ont tendance à mieux performer que nos actions françaises selon les données historiques.

Dans cet article nous vous présentons des ETF éligibles PEA qui permettent d’investir dans les actions des zones géographiques que l’on considère comme les plus importantes.

Investir comporte un risque de perte.

Qu’est ce qu’un ETF ?

Sans rentrer dans les détails, les ETF sont des paniers d’actions. En investissant dans un ETF, vous avez des parts dans des dizaines ou des centaines d’actions en même temps. Cela en fait un produit financier très utile pour diversifier son portefeuille à moindre frais.

Les frais sont faibles car les ETF sont gérés de manière passive en répliquant simplement des indices boursiers. Contrairement aux fonds d’investissement traditionnels gérés par des gérants de fonds de manière active (avec des frais élevés). Les ETF s’achètent, se vendent et s’échangent aussi facilement que des actions.

Ils permettent d’investir selon vos envies dans une zone géographique particulière ou dans un secteur économique particulier par exemple.

3 ETF pour investir aux Etats-Unis

1. AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF - EUR

Ticker Bloomberg : PE500 FP

Permet d’investir sur les 500 plus grosses entreprises américaines. Historiquement, les actions américaines performent mieux que les actions des autres zones géographiques. Il serait donc dommage de n’investir que sur des actions françaises avec son PEA alors qu’il est aujourd’hui possible de profiter de la surperformance historique des marchés américains.

Au 31/12/21 la performance annualisée de l’indice S&P 500 (en $) était de 10,5% depuis 1957.

Source : https://www.investopedia.com/ask/answers/042415/what-average-annual-return-sp-500.asp

Top 10 du portefeuille au 30/06/22 :

frais courants : 0,15%
Code ISIN : FR0013412285

Lien vers les informations de l’ETF : https://www.amundietf.fr/particuliers/product/view/FR0013412285

2. AMUNDI ETF PEA NASDAQ-100 UCITS ETF - EUR

Ticker Bloomberg : PANX FP

Permet d’investir sur les 100 plus grosses entreprises technologiques américaines. Croissance forte mais également forte volatilité du prix des actions.

Au 31/12/21 la performance annualisée de l’indice Nasdaq 100 (en $) était de 18,9% depuis 1986.

Source : https://www.upmyinterest.com/nasdaq100/

Au 30/06/22 la performance annualisée de l’indice Nasdaq 100 (en $) était de 8,48% depuis 1999.

Source : https://www.invesco.com/qqq-etf/en/home.html

Top 10 du portefeuille au 30/06/22 :

frais courants : 0,23%
Code ISIN : FR0013412269

Lien vers les informations de l’ETF : https://www.amundietf.fr/particuliers/product/view/FR0013412269

3. AMUNDI MSCI USA

Un peu plus large que le S&P 500 car il contient un peu plus de 600 actions. Il couvre donc 85% du marché américain total en terme de capitalisation. C’est un bon compromis pour faire un mix qui contient à la fois les grosses valeurs technologiques du Nasdaq 100 et les autres plus grosses valeurs américaines du S&P 500.

Il y a un ETF libellé en dollars et un ETF libellé en euros. Cela à son importance en terme de diversification. On le verra en conclusion de l’article.

Portefeuille au 30/06/22

3.1. UCITS ETF – USD (C) (Il s’agit de l’ETF libellé en dollars)

Ticker Bloomberg : CU2U FP 

Au 30/06/22 la performance annualisée de l’indice MSCI USA (en $) était de 10,66% depuis 1987.

Source : https://www.msci.com/documents/10199/67a768a1-71d0-4bd0-8d7e-f7b53e8d0d9f

Lien vers les informations de l’ETF : https://www.amundietf.fr/particuliers/product/view/LU1681042948

frais courants : 0,28%
Code ISIN : LU1681042948

3.2. UCITS ETF – EUR (C) (Il s’agit de l’ETF libellé en euros)

Ticker Bloomberg : CU2 FP

Au 30/06/22 la performance annualisée de l’indice MSCI USA (en €) était de 6,70% depuis 1998.

Source : https://www.msci.com/documents/10199/fc696e6f-5e23-4104-b4e6-713b9d82fff0

Lien vers les informations de l’ETF : https://www.amundietf.fr/particuliers/product/view/LU1681042864

frais courants : 0,28%
Code ISIN : LU1681042864

1 ETF pour investir dans les pays d’Asie

AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING ASIA UCITS ETF - EUR

Ticker Bloomberg : PAASI FP

Il permet d’investir dans plus de 1000 actions différentes en Chine, Inde, Indonésie, Corée, Malaisie, Philippines, Taiwan et Thaïlande. On le préfère au MSCI emerging markets classique qui comprend des pays tels que le Brésil, la Turquie, etc…

Au 30/06/22 la performance annualisée de l’indice MSCI EM Asia (en $) était de 8,64% depuis 2000. Attention car l’ETF est libellé en euros. La performance de l’ETF dépend donc aussi de la variation de l’EUR/USD sur la période.

Portefeuille au 30/06/22

screen composition etf msci em asia eur

Source : https://www.msci.com/documents/10199/17e9365e-fbf6-407e-9f48-808f7b75a5bf

Lien vers les informations de l’ETF : https://www.amundietf.fr/particuliers/product/view/FR0013412012

frais courants : 0,20%
Code ISIN : FR0013412012

2 ETF pour investir en Europe

1. Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF - Daily Hedged to CHF - Acc

Ticker Bloomberg : MSEC SW

Permet d’investir sur les 50 plus grosses sociétés des pays de la zone euro. La France représente plus de 35% de l’indice, l’Allemagne plus de 30% et les Pays-Bas 10-15% notamment avec la société ASML.

On n’est pas forcément fan de l’euro stoxx 50 mais c’est le seul ETF d’Amundi éligible PEA avec lequel il est possible de s’exposer au Franc Suisse. Cela peut être intéressant du fait de la neutralité du pays et de sa position en tant qu’acteur bancaire majeur (donc peu de risque à priori en ce qui concerne la devise CHF).

On a trouvé peu d’info mais il semblerait qu’au 30/04/22 la performance annualisée de l’indice Euro Stoxx 50 (en €) était de 2,44% depuis 2000.

Portefeuille au 30/05/22

Source : https://www.stoxx.com/document/Bookmarks/CurrentFactsheets/SX5GT.pdf

Lien vers les informations de l’ETF : https://www.amundietf.fr/particuliers/product/view/FR0012399731

frais courants : 0,20%
Code ISIN : FR0012399731

2. AMUNDI ETF PEA MSCI EUROPE UCITS ETF - EUR

Ticker Bloomberg : PCEU FP

On préfère cet ETF pour investir en Europe. Il est beaucoup plus large que le Stoxx 50 car il contient entre 400 et 500 actions. Il contient notamment des actions en Suisse et au Royaume-Uni. Ce qui n’est pas le cas de l’euro stoxx 50.

Au 30/06/22 la performance annualisée de l’indice MSCI Europe (en €) était de 4,05% depuis 1998.

Portefeuille au 30/06/22

Source : https://www.msci.com/documents/10199/f6179af3-b1d1-4df0-8ac9-215451f3ac0a

Lien vers les informations de l’ETF : https://www.amundietf.fr/particuliers/product/view/FR0013412038

frais courants : 0,15%
Code ISIN : FR0013412038

Conclusion

De manière générale, nous ne sommes pas fan des ETF à levier, des ETF short, ni des ETF sectoriels. Nous préférons les ETF à capitalisation plutôt qu’à distribution.

Nous avons volontairement mis des ETF en EUR, en USD et en CHF car pour être encore plus diversifié sur votre PEA, il ne faut pas hésiter à prendre des ETF libellés en devises différentes. Cela permet de se protéger contre le risque lié à la perte de valeur d’une monnaie (ce qui est en train de se passer avec l’euro depuis quelques années).

Une idée de répartition que nous pourrions proposer serait la suivante :

  • PE500 FP : 5%
  • PANX FP : 5%
  • CU2U FP : 45%
  • PAASI FP : 30%
  • MSEC SW : 10%
  • PCEU FP : 5%

Cela permettrait d’être investi à 55% sur les Etats-Unis, à 30% sur l’Asie et à 15% sur l’Europe. Tout en étant investi à 45% en USD, à 45% en EUR et à 10% en CHF.

Libre à vous de faire votre propre répartition en fonction de vos convictions et en essayant d’être diversifié à la fois en terme de zone géographique, et en terme de devises. Pour rechercher les ETFs qui vous intéressent et qui sont éligibles PEA, n’hésitez pas à vous rendre directement sur le site d’Amundi.

https://www.amundietf.fr/particuliers/produits

Lorsque vous avez trouvé un ETF qui vous correspond, il suffit ensuite de vous rendre sur l’espace bourse du site internet de votre banque et de taper le ticker ou le code ISIN de l’ETF dans la barre de recherche pour le retrouver.

On vous laisse avec une vidéo qui devrait vous motiver à investir le plus tôt possible !

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