Les ETF MSCI World éligibles au PEA offrent une opportunité unique d’investir dans les plus grandes entreprises mondiales tout en profitant des avantages fiscaux du Plan d’Épargne en Actions. Mais comment fonctionnent ces ETF et quel est le meilleur choix pour les investisseurs français ?
Dans cet article, nous comparons les deux principales options : l’ETF MSCI World d’iShares et celui d’Amundi.
Découvrez leurs caractéristiques, avantages, et pourquoi l’un pourrait mieux correspondre à vos objectifs d’investissement. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, cette analyse vous aidera à faire un choix éclairé.
Sommaire
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Comment fonctionnent les ETF MSCI World éligibles PEA ?
Le MSCI World est un indice boursier calculé par MSCI. C’est une référence mondiale utilisée par beaucoup de professionnels. Il est très diversifié puisqu’il est constitué d’environ 1500 sociétés différentes provenant de 23 pays développés. Pour en savoir plus, consultez notre article complet.
Vous vous demandez comment un ETF MSCI World peut être éligible au PEA alors qu’il s’agit d’actions du monde entier ?
Cela est possible grâce à la réplication synthétique.
Exemple : Un ETF MSCI World éligible PEA ne détient pas directement les actions non éligibles PEA telles que Apple, Microsoft, Google, Amazon, Nvidia, Tesla ou Meta dans son portefeuille car il n’est pas autorisé à le faire.
- Il détient un portefeuille de substitution composé majoritairement d’actions européennes.
- Il achète des contrats de swap (échange) en payant une commission à une contrepartie (une banque) afin d’échanger la performance de son portefeuille de substitution contre la performance de l’indice qu’il doit répliquer (le MSCI World).
Vous avez le choix parmi deux ETF MSCI World éligibles PEA. L’ETF d’Amundi, le plus ancien, ou celui de BlackRock (iShares), récemment créé pour concurrencer celui d’Amundi.
Que vous achetiez l’un ou l’autre, cela ne sera pas une erreur pour investir à long terme. Les 2 ETF génèreront une performance quasi similaire au dixième de pourcentage près.
Cela dit, nous avons une préférence pour celui de BlackRock malgré sa faible ancienneté. Nous le préférons aussi car il n’y a pas de commission d’achat ni de vente sur BoursoBank : il fait partie de la sélection bours0markets.
Info : Chaque produit financier se voit attribuer un code ISIN unique composé de 12 caractères alphanumériques :
- 2 lettres qui renvoient au lieu où l’émetteur du titre à son siège social
- 9 chiffres ou lettres faisant office de numéro de série.
- 1 chiffre unique de vérification basé sur les 11 caractères précédents.
iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF
- ISIN : IE0002XZSHO1
- Emetteur : iShares
- Ancienneté : moins de 5 ans
- Encours : moins de 1 milliard
- Prix de la part : moins de 50€
- Frais annuel : 0,25%
- Méthode de réplication : synthétique
- Dividendes : capitalisés
- Offre spéciale : Produits bours0markets 0€ de commission d’achat et vente
Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C)
- ISIN : LU1681043599
- Emetteur : Amundi
- Ancienneté : plus de 5 ans
- Encours : plus de 1 milliard
- Prix de la part : plus de 400€
- Frais annuel : 0,38%
- Méthode de réplication : synthétique
- Dividendes : capitalisés
- Offre spéciale : Aucune
Comparaison entre les 2 ETF MSCI World éligibles PEA
Les frais de gestion et le spread
Les frais de gestion annuel (0,25% pour l’ETF d’iShares et 0,38% pour celui d’Amundi) sont directement déduits de la performance de l’ETF dans le temps.
Vous n’avez pas de facture de frais à payer chaque année, tout se fait automatiquement.
Concernant le spread, c’est un élément important à considérer lors de l’achat d’un ETF. Un ETF qui a un encours élevé aura généralement un spread faible car il sera beaucoup échangé. Le spread est l’écart entre le meilleur prix d’achat et le meilleur prix de vente pour un actif.
Privilégiez les ETF dont le spread est serré. Il est plus ou moins clair ou caché selon les plateformes d’investissement. Chez BoursoBank vous voyez le carnet d’ordre en direct.
ETF MSCI World iShares à 17h :
ETF MSCI World Amundi à 17h :
Nous constatons que l’ETF d’iShares a un spread de 0,13% et l’ETF d’Amundi un spread de 0,08%.
Le prix de la part
Si vous souhaitez programmer des investissements mensuels, il se peut que vous préfériez les ETF dont le prix de la part est moins élevé afin de plus facilement acheter des parts complètes.
La part de l’ETF Amundi est à environ 500€ tandis que celle de l’ETF iShares (BlackRock) est à environ 5€. C’est donc un choix plus pratique pour les petits budgets qui souhaitent investir par exemple 200€/mois car il n’est pas encore possible d’acheter des fractions de parts d’ETF dans un PEA.
La réputation de l’émetteur
Le choix de la société qui gère l’ETF est important car certains émetteurs sont plus fiables que d’autres. En choisissant un émetteur réputé, vous serez plus à l’aise pour détenir leurs produits financiers sur le long terme et vous minimiserez le risque de clôture de l’ETF que vous détenez.
BlackRock est le gestionnaire de fonds numéro 1 dans le monde.
Il ne faut pas oublier qu’il y a peu de temps, Amundi a surpris ses investisseurs en transformant un peu rapidement certains de ses ETF éligibles PEA en ETF ESG sans laisser le choix de pouvoir rester sur des versions classiques.
Résultat : il n’y a par exemple plus aucun ETF MSCI Emerging Markets « classique » disponible sur le PEA. Ce sont tous des ESG.
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