Stratégie & Allocation
Vous avez de l'argent qui dort ?
Réveillons-le.
Une sélection rigoureuse d'actifs pour structurer, valoriser et transmettre votre patrimoine, adaptée à vos objectifs de vie.
Enveloppes & Obligations
Des cadres fiscaux optimisés et des solutions de trésorerie.
Assurance-Vie
Dès 5K€CNP Alysés Vie défensif
Profil : Placer une épargne avant 70 ans avec flexibilité de retrait (Horizon MT+LT).
Résumé : Enveloppe avec avantages fiscaux (abattements > 8 ans + transmission).
Avantages / Inconvénients : F€ avec bonus à 5,5% brut (si + 55% d'UC). Frais gestion 0,55% (F€), 0,40% (UC). Liquidité pour SCPI. Garantie 70K€.
Plan Épargne Retraite
Dès 1K€CNP Retraite Avenir défensif
Profil : Défiscaliser pour TMI élevé et client proche de la retraite (Horizon LT).
Résumé : Les versements réduisent le revenu imposable (ex: 1K€ investi avec TMI 30% = 300€ d'économie).
Avantages / Inconvénients : F€ avec bonus à 5,5% brut. Frais 0,55% (F€) / 0,40% (UC). Transfert simple. Garantie 70K€.
Fonds Obligataire
Dès 1K€Eiffel Short Term Green Bonds
Profil : Placer une trésorerie sans risque avec une sensibilité ESG (Horizon CT).
Résumé : Un complément au monétaire grâce à des obligations court terme d'entreprises investment grade.
Avantages / Inconvénients : Risque très faible si conservation > 1 an. Grande liquidité. Frais faibles. Investissement qui a du sens.
Immobilier & Usufruit
Revenus complémentaires et placements de trésorerie (Pro).
SCPI
Iroko Zen, Iroko Atlas, Transitions Europe, Momentime, Remake Live, Remake Kross, Remake UK 2025, Alta Convictions
Profil : Immobiliser pour un complément de revenu / retraite.
Résumé : Immobilier professionnel diversifié (20K€ = ~100€/mois).
Avantages/Inconvénients : Gestion déléguée, risque dilué. Frais élevés, faible liquidité. Loyers imposés aux revenus fonciers.
Usufruit SCPI
USU Select Capital
Profil : Placer une trésorerie (Pro).
Résumé : Mutualise des usufruits temporaires de parts de SCPI.
Avantages/Inconvénients : Fonds Evergreen (usufruits 3 à 20 ans). Capitalise mensuellement.
Usufruit SCPI
USU Select millésimé
Profil : Placer une trésorerie (Pro).
Résumé : Mutualise des usufruits temporaires de parts de SCPI.
Avantages/Inconvénients : Millésimé d'une durée de 10 ans. Avantage comptable pour les personnes morales.
Actifs Tangibles
Des investissements décorrélés des marchés financiers traditionnels avec de forts leviers fiscaux.
Forêts (GFI)
France Valley Patrimoine
Profil : Défiscaliser et transmission.
Résumé : Forêts exclusivement françaises. (10K€)
Avantage : 75% abattement transmission. Volatilité faible.
Forêts (Foncière)
France Valley Foncière Europe
Profil : Défiscaliser.
Résumé : Forêts européennes. (1K€)
Avantage : Permet réemploi 150-0 B ter. Volatilité faible.
Cheptel Bovin
MyMarguerit
Profil : Placement sans retrait > 10 ans et défiscaliser.
Résumé : Achat de vaches immatriculées (SEP). (4K€)
Avantage : Déficit agricole (réduit revenu imposable). Frais élevés à l'entrée/sortie (8%).
Placements Alternatifs
Performance, Private Equity, et économie réelle.
FCPR
Eurazeo PVE 3
Stratégie : Private Equity (40%) + Dette privée (60%) de sociétés matures/rentables.
Avantage : PV exonérée d'impôt après 5 ans. Faible volatilité. Fonds evergreen semi-liquide.
FCPI
Eurazeo Ambition Europe 2026
Stratégie : Portefeuille 15-20 PME/Start-up européennes (défense, IA, santé).
Avantage : 25% réduction d'impôt hors plafonnement. Risque élevé. Bloqué 10 ans.
Œuvres d'Art
Matis
Stratégie : Dette obligataire convertible pour acquisition d'art "blue chip".
Avantage : SPV pour chaque oeuvre. Délai moyen 24 mois (max 5 ans avant conversion en actions).
Énergies Vertes
Enerfip
Stratégie : Dette obligataire (infrastructures propres : solaire, éolien).
Avantage : Sensibilité écologique. Eligibilité PEA PME sur certains. Placements à 18 mois possibles.
Mobilier Pro
Enky
Stratégie : Dette obligataire finançant du mobilier haut de gamme loué aux entreprises.
Avantage : Très court terme (3 ou 6 mois). (Attention: Non agréé AMF).
Matrice Stratégique
Croisez vos objectifs avec votre horizon de placement pour identifier les solutions les plus adaptées.
Moins de 2 ans
2 à 5 ans
Plus de 5 ans
Court Terme (< 2 ans)
- Sécurité : Fonds Obligataire
- Rendement : Enky, Enerfip
Moyen Terme (2 à 5 ans)
- Rendement : Assurance-Vie, Enerfip, Enky
- Croissance/Art : Œuvres d'Art (Matis)
Long Terme (> 5 ans)
- Trésorerie Pro : Usufruit SCPI
- Rendement : SCPI
- Défiscalisation : PER, FCPI, Forêts, Cheptel
- Croissance : FCPR, Assurance-Vie
Processus d'Onboarding
Un accompagnement rigoureux et transparent. Les étapes encadrées nécessitent votre signature formelle.
1. Découverte & Présentation
Échange sur vos objectifs, horizon et aversion au risque. Envoi d'un mail récapitulatif de la stratégie d'investissement envisagée.
2. Entrée en Relation
Signature ClientGénération et signature du DER (Document d'Entrée en Relation) qui vous présente le cabinet AQD Conseil.
3. Constitution du Profil
Invitation espace MyWizio. Remplissage des objectifs, questionnaire de risque/ESG et transmission de 3 documents de base (pièce d'identité, avis d'imposition, justif. domicile).
4. Conformité & Mission
Signature ClientGénération du dossier. Vous signez la Lettre de Mission et validez le Questionnaire rempli.
5. Analyse & Validation
Renseignement du profil financier/immobilier/familial. Discussion détaillée et validation de la solution d'investissement (montant, frais, rémunération).
6. Rapport d'Adéquation
Signature ClientVous signez le Rapport d'adéquation qui justifie la pertinence du placement pour votre profil et indique précisément notre rémunération.
7. Souscription Finale
Signature ClientCréation du dossier partenaire. Vous signez le bulletin de souscription et procédez au virement/prélèvement.
8. Suivi & Opportunités
Contact régulier, veille continue. Propositions d'arbitrages selon la situation économique (générant un nouveau rapport d'adéquation si nécessaire).