10 erreurs à éviter pour investir en bourse à long terme

Introduction

Nous investissons en bourse depuis 2015.

Nous avons fait des erreurs qui nous ont parfois coûté beaucoup d’argent mais qui nous ont aussi permis d’en tirer des leçons importantes.

Voici donc une liste de 10 erreurs à éviter selon nous.

Investir comporte un risque de perte.

1. Pas besoin d’effet de levier

Les CFD x5 ou x20 et les options sont sympathiques quand on est dans le bon sens mais peuvent rapidement entraîner des pertes BRUTALES.

Nous avons perdu plusieurs fois la totalité de notre capital à cause de l’effet de levier.

Alors qu’il suffisait simplement d’acheter des actions sans y toucher pendant plusieurs années.

“Si vous êtes malin, vous n’avez pas besoin de l’effet de levier. Si vous ne l’êtes pas, vous ne devriez pas l’utiliser.” – Warren Buffett

Miniature Citations JUMOcorp warren buffett levier

2. Optimiser sa situation financière pour perdurer, pas pour gagner vite

Les intérêts composés sont le moyen le plus puissant de générer de la richesse. Mais cela ne marche que si vous perdurez assez longtemps pour en profiter.

Comment faire ?

Être CONSERVATEUR sur ses finances personnelles :
– Pas de dette
– Pas de dépenses inutiles
– Plusieurs sources de revenus
– Fonds de sécurité de 6 mois ou plus (Livret A)

Être AGRESSIF sur ses investissements :
– 100% actions et ETF
– 0% fonds euros assurance-vie

3. Avoir une forte conviction ne veut pas dire qu’on a raison

On a plusieurs fois été convaincus que certaines actions ne pouvaient que monter. On avait raison pour certaines mais pour d’autres on a perdu 70%.

Avoir une forte conviction est utile pour garder sa position sur le long terme. Mais ne vous attachez pas trop à vos actions et évitez de moyenner à la baisse.

4. “Business de la société” et “Prix de l’action” sont corrélés à 0% sur le court terme mais à 100% sur le long terme

On a malheureusement déjà vendu des sociétés gagnantes de grande qualité car l’action chutait.

On regardait trop l’évolution du prix de l’action et pas assez l’évolution du business.

évolution prix action vs business

5. Avoir un système

Avant, on gardait tout dans notre tête (ce qui est impossible).

Maintenant, on a une watchlist, on garde une trace écrite de nos recherches et analyses de résultats, on utilise des checklists de critères, on vérifie que les actions y répondent toujours, etc…

6. Comprendre le PER

Avant, on a ignoré des actions car elles avaient un PER élevé, au final elles ont fortement augmenté. On a acheté des actions au PER faible qui au final ont fortement chuté (erreur de débutant).

Pourquoi ? Parce qu’on ne savait pas que le PER ne suffisait pas pour estimer la “chèreté” d’une action et n’a de sens presque que pour les sociétés matures.

Une société en croissance avec un PER élevé peut très bien être un bon achat “value”.

stade évolution business avec ratio cohérent

7. Vendre et/ou acheter en panique

Nos émotions nous ont parfois fait acheter des actions à la mode (FOMO) en espérant faire un gros coup qui ont baissé ensuite et nous ont fait vendre des futurs multi baggers bien trop tôt (AMD, Tesla…).

Facile de dire qu’il faut être avide quand les autres ont peur et vice versa. Difficile de le faire réellement.

graph vendre en panique et rater la hausse

8. N’écoutez pas le bruit médiatique

La nature humaine est d’une remarquable constance. Quand on regarde l’Histoire du marché boursier, les choses se répètent depuis plus de 100 ans.

Et chaque année, il y a toujours une bonne raison de tout vendre relayée par les médias. N’y prêtez pas attention.

graph toujours une bonne raison de vendre

9. N’essayez pas de prédire la macroéconomie

Suivre les news économiques et financières pour tenter de prédire le marché est une perte de temps. Bien que ce soit intéressant.

Concentrez-vous plutôt sur le business et les publications de résultats des sociétés que vous convoitez.

10. Savoir changer d’avis

Plus facile à dire qu’à faire, mais c’est nécessaire pour ne pas s’enfermer dans un mauvais investissement et subir une déconvenue.

Le marché à toujours raison. Admettre qu’on s’est trompé et passer à autre chose est parfois difficile.

“Quiconque ne change pas d’avis souvent sous-estime considérablement la complexité du monde dans lequel nous vivons.” – Jeff Bezos

Miniature Citations JUMOcorp jeff bezos changer d'avis

Conclusion

En tant qu’investisseur, il faut rester humble et optimiste.

Vous aurez forcément tort de nombreuses fois. Profitez-en pour apprendre de vos erreurs.

Être investisseur et être pessimiste sont deux choses incompatibles.

Si vous pariez sur une baisse des marchés car vous pensez qu’il va y avoir une guerre nucléaire et que vous avez raison, a priori :
– Il n’y aura plus grand monde pour racheter vos positions vendeuses.
– Votre patrimoine financier aura peu d’importance.

Investissez et restez optimistes en toute circonstance.

“Je préfère être optimiste et me tromper qu’être pessimiste et avoir raison.” – Elon Musk

Miniature Citations JUMOcorp elon musk optimiste

On espère que cette liste de 10 erreurs à éviter vous a plu et vous a motivé à investir !

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