Investir dans des ETF (Exchange Traded Funds) est une stratégie efficace pour diversifier son portefeuille tout en réduisant les risques liés aux fluctuations de marché. Ces fonds permettent d’investir dans un large panel d’actions à travers différents indices boursiers, offrant ainsi une gestion simplifiée et accessible. On en parle ici.
Dans cet article, nous vous dévoilons les 5 meilleurs ETF à avoir au cœur de votre portefeuille. Qu’il s’agisse de l’ETF MSCI World pour une exposition globale, du S&P 500 ou du Nasdaq 100 pour capter la croissance américaine, ou encore de l’ETF MSCI Europe, ces produits financiers offrent des opportunités d’investissement diversifiées, à la fois pour les investisseurs débutants et expérimentés.
Sommaire
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ETF MSCI World
MSCI était auparavant une division de la banque Morgan Stanley. Cependant, MSCI n’appartient plus à la banque. C’est une société cotée à la bourse de New-York. Elle a tout de même conservé le nom MSCI qui veut dire Morgan Stanley Capital International.
Le MSCI World est un indice boursier calculé par MSCI. C’est une référence mondiale utilisée par beaucoup de professionnels. Il est très diversifié puisqu’il est constitué d’environ 1400 sociétés différentes provenant de 23 pays développés.
MSCI définit les pays développés comme étant des pays dont le marché financier est accessible facilement pour investir dans les actions cotées, par opposition aux pays émergents dont les marchés financiers sont peu accessibles.
En effet, avec un ETF MSCI World vous ne serez pas investi sur la Chine, la Corée du Sud, Taïwan ou l’Inde et donc des sociétés telles que TSMC, Tencent, Samsung Electronics, Alibaba…
Composition en actions que vous avez quand vous achetez 10.000€ d’un ETF MSCI World (mai 2024) :
Vous pouvez utiliser notre outil de Composition d’ETF gratuit pour avoir cette liste à jour ainsi que pour connaître la composition de plus de 60 indices les plus connus.
Depuis le 31 décembre 1987, l’indice MSCI World a eu une performance annualisée d’environ 8,5%/an.
À titre d’exemple, avec 10 000€ placés à 8% pendant 20 ans vous obtenez 46 600€.
Pour obtenir ce type de performance il faut être prêt à subir des baisses pouvant parfois être significatives.
La baisse maximum (drawdown) de l’indice MSCI World Index a été de 57% entre 2007 et 2009, pendant la grande crise financière des subprimes.
Voici notre liste des meilleurs ETF MSCI World disponibles sur PEA :
- iShares (ISIN : IE0002XZSHO1).
- Amundi (ISIN : LU1681043599).
et disponibles sur CTO :
- iShares (ISIN : IE00B4L5Y983).
- Xtrackers (ISIN : IE00BJ0KDQ92).
- SPDR (ISIN : IE00BFY0GT14).
- UBS (ISIN : IE00BD4TXV59).
Pour obtenir gratuitement notre Shortlist régulièrement mise à jour des meilleurs ETF sur PEA et CTO cliquez ici.
À savoir : L’indice MSCI ACWI (All Country World Index), encore plus large avec environ 2800 actions de 23 pays développés et 24 pays émergents, a eu une performance légèrement inférieure au MSCI World par le passé mais peut également être intéressant.
ETF S&P 500
L’ETF S&P 500 permet d’investir sur les 500 plus grosses entreprises américaines. Historiquement, les actions américaines performent mieux que les actions des autres zones géographiques.
Il serait donc dommage de n’investir que sur des actions françaises avec un PEA alors qu’il est aujourd’hui possible de profiter de la surperformance historique des marchés américains.
Composition en actions que vous avez quand vous achetez 10.000€ d’un ETF S&P 500 (mai 2024) :
Vous pouvez utiliser notre outil de Composition d’ETF gratuit pour avoir cette liste à jour ainsi que pour connaître la composition de plus de 60 indices les plus connus.
Pour faire partie du S&P 500, le critère principal est que les sociétés réalisent du résultat net positif pendant au moins 4 trimestres consécutifs.
Cela est très important car le résultat net positif est ce qui enrichit réellement l’actionnaire. C’est ce qui s’ajoute aux capitaux propres de la société, dont sont propriétaires les actionnaires. On en parle dans cet article.
Un ETF MSCI USA ressemblera beaucoup à un ETF S&P 500 à la différence qu’il incluera quelques grosses sociétés n’étant pas dans le S&P 500 car elles n’ont pas (encore) fait de résultat net positif sur 4 trimestres consécutifs.
Voici une fiche que tous les investisseurs intéressés par le S&P 500 devraient avoir en tête.
Cette fiche permet de visualiser :
- à quelle performance vous pouvez vous attendre avec un ETF S&P 500.
- à quelle volatilité vous pouvez vous attendre étant donné que chaque année est très différente.
- la probabilité d’obtenir une performance positive selon l’horizon de placement.
Voici notre liste des meilleurs ETF S&P 500 disponibles sur PEA et CTO :
- BNP (ISIN : FR0011550185) pour PEA.
- iShares (ISIN : IE00B5BMR087) pour CTO.
- Vanguard (ISIN : IE00BFMXXD54) pour CTO.
- SPDR (ISIN : IE000XZSV718) pour CTO.
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Pour aller plus loin : vous pouvez consulter notre article L’ETF MSCI World est-il meilleur que le S&P 500 ?
ETF Nasdaq 100
L’ETF Nasdaq 100 permet d’investir sur les 100 plus grosses entreprises technologiques américaines. Ces dernières proposent généralement une croissance plus forte mais également une forte volatilité du prix des actions.
Composition en actions que vous avez quand vous achetez 10.000€ d’un ETF Nasdaq 100 (mai 2024) :
Vous pouvez utiliser notre outil de Composition d’ETF gratuit pour avoir cette liste à jour ainsi que pour connaître la composition de plus de 60 indices les plus connus.
On pourrait penser que les deux indices S&P 500 et Nasdaq 100 sont composés en majorité des Mega Caps Microsoft, Apple, Nvidia, etc… Donc qu’ils sont similaires. Pourtant ils réalisent des performances parfois très différentes.
Les principales différences du Nasdaq 100 avec le S&P 500 sont :
- Pas de bancaires / Pas de grosses pharmaceutiques / Pas de pétrolières.
- Quelques sociétés de croissance non rentables.
Il n’est pas absurde de faire un Mix des deux indices en fonction de son aversion ou non à la volatilité et au secteur technologique.
Si vous souhaitez être un peu moins exposé aux bancaires ou aux pétrolières et un peu plus exposé à une thématique comme l’IA, vous choisirez probablement d’investir un peu plus sur le Nasdaq 100 que sur le S&P 500.
Voici notre liste des meilleurs ETF Nasdaq 100 disponibles sur PEA et CTO :
- Lyxor (ISIN : FR0011871110) pour PEA.
- iShares (ISIN : IE00B53SZB19) pour CTO.
- Invesco (ISIN : IE00BFZXGZ54) pour CTO.
- Xtrackers (ISIN : IE00BMFKG444) pour CTO.
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Lien de parrainage.
ETF MSCI Europe ou STOXX Europe 600
Les ETF MSCI Europe et STOXX Europe 600 sont beaucoup plus larges que l’EURO STOXX 50 pour investir en Europe. Ce sont des indices plus intéressants pour investir en Europe que l’EURO STOXX 50 qui est parfois plébiscité.
Le MSCI Europe est composé d’environ 400 actions, notamment en Suisse et au Royaume-Uni, ce qui n’est pas le cas de l’EURO STOXX 50.
Composition en actions que vous avez quand vous achetez 10.000€ d’un ETF MSCI Europe (mai 2024) :
Vous pouvez utiliser notre outil de Composition d’ETF gratuit pour avoir cette liste à jour ainsi que pour connaître la composition de plus de 60 indices les plus connus.
Voici notre liste des meilleurs ETF MSCI Europe disponibles sur PEA et CTO :
- Amundi (ISIN : FR0013412038) pour PEA.
- iShares (ISIN : IE00B4K48X80) pour CTO.
- Xtrackers (ISIN : LU0274209237) pour CTO.
- Amundi (ISIN : LU1437015735) pour CTO.
Pour obtenir gratuitement notre Shortlist régulièrement mise à jour des meilleurs ETF sur PEA et CTO cliquez ici.
Le STOXX Europe 600 est composé de 600 actions, notamment en Suisse et au Royaume-Uni lui aussi.
Composition en actions que vous avez quand vous achetez 10.000€ d’un ETF STOXX Europe 600 (mai 2024) :
Vous pouvez utiliser notre outil de Composition d’ETF gratuit pour avoir cette liste à jour ainsi que pour connaître la composition de plus de 60 indices les plus connus.
Voici notre liste des meilleurs ETF STOXX Europe 600 disponibles sur PEA et CTO :
- BNP (ISIN : FR0011550193) pour PEA.
- Amundi (ISIN : LU0908500753) pour CTO.
- Xtrackers (ISIN : LU0328475792) pour CTO.
- iShares (ISIN : DE000A2QP4B6) pour CTO.
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L’indice MSCI Europe est donc à peine plus concentré que le STOXX Europe 600, en dehors de ça ils sont très similaires et on y retrouve les mêmes actions.
Votre choix se portera sur l’un ou l’autre en fonction de votre préférence pour les fournisseurs d’indices que sont MSCI ou Deutsche Börse (pour les indices STOXX). Le choix sera aussi dépendant de la disponibilité de l’un ou l’autre des ETF chez votre banque ou courtier ainsi que des offres qu’il peut y avoir et des frais.
Merci d’avoir lu cet article. Si vous souhaitez continuer à lire notre contenu dans l’ordre, l’article suivant constitue la suite logique de celui-ci.
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