Module 1 : Investissement passif en ETF
3 raisons pour investir en bourse dès que possible
Comprendre les effets de l’inflation et des intérêts composés sur votre argent ainsi que la performance historique de la bourse sur le long terme à l’aide d’illustrations chiffrées.
⏱️ 5 min de lecture
6 avantages en faveur des ETF indiciels
Quelques rappels sur ce qu’est un indice boursier et ce qu’est un ETF. La passivité et la diversification qu’apportent les ETF en font un instrument essentiel pour investir et préparer sa retraite, même sur PEA. La gestion indiciel passive des ETF bat la gestion active à plate couture.
⏱️ 9 min de lecture
5 types d’ETF à éviter (effet de levier, short, équipondéré…)
Certains type d’ETF sont inadaptés pour investir sur le long terme et d’autres ne sont là que pour surfer sur des tendances à des coûts souvent prohibitifs, il faut les éviter.
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Comment investir dans un ETF : 4 étapes à suivre
Savoir chez qui ouvrir un PEA et/ou un CTO et quelles sont les différences lorsque vous investissez en ETF dans l’un ou l’autre. Savoir dans quel indice investir. Savoir comment choisir un ETF qui réplique cet indice. Savoir comment acheter cet ETF.
⏱️ 10 min de lecture
Comment choisir sur quel ETF investir : 9 critères de sélection
Les différents critères à prendre en compte, classés par ordre d’importance et expliqués en détail (composition, encours sous gestion, frais, méthode de distribution et de réplication, etc…).
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Les 5 meilleurs ETF à avoir au coeur d’un portefeuille (MSCI World, S&P 500…)
Certains ETF indiciels larges et populaires sont parfaits pour constituer la base de tout portefeuille.
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7 ETF à acheter pour diversifier son portefeuille
Certains ETF vous permettent d’agrémenter votre portefeuille selon des convictions un peu plus précises.
⏱️ 8 min de lecture
Avis sur les ETF Smart Beta, ESG et PAB
Certains ETF dont on entend beaucoup parler ne sont pas forcément toujours intéressant selon nous.
⏱️ 4 min de lecture
Avis sur les ETF obligataires datés
Ces ETF peuvent parfaitement correspondre à certains profils d’investisseurs qui ont un horizon de placement fixe (de 2 ans ou 5 ans par exemple) pour un projet spécifique qu’ils ont planifié.
⏱️ 12 min de lecture
Comment avoir le meilleur portefeuille d’ETF ? (Backtest)
Existe-t-il vraiment une composition d’ETF plus performante que les autres ? Nous tentons de répondre à cette question en proposant des exemples de compositions et en citant quelques ETF qui peuvent être intéressants à détenir dans son portefeuille.
⏱️ 3 min de lecture
Est-ce le bon moment pour investir en ETF ?
Combat entre la théorie et la réalité pour répondre à cette importante question. La psychologie de l’investisseur est un point clé. Quelle stratégie mettre en place si vous vous posez cette question ? Nous vous partageons un indice que nous trouvons très intéressant et qui pourrait donner des informations pour savoir si le marché est plutôt « haut » ou plutôt « bas » en détaillant son fonctionnement.
⏱️ 9 min de lecture
Comment vivre de ses ETF en phase de rente ?
C’est bien beau d’accumuler du patrimoine mais que faire une fois que vous avez décidé de prendre votre retraite potentiellement anticipée ? Il est évidemment primordial de penser à cette phase de distribution en avance et nous vous partageons l’astuce pour y gagner en fiscalité, en flexibilité, en sérénité, en facilité et en performance.
⏱️ 7 min de lectureComposition ETF – Votre portefeuille d’ETF décomposé en Actions
Décomposez votre Portefeuille d’ETF en actions grâce à ce Dashboard dynamique présenté par AQD et apprenez-en plus sur la répartition et la diversification réelle de votre portefeuille d’ETF.
Simulateur – Investir dans un ETF MSCI World
Découvrez en quelques clics comment votre capital pourrait évoluer en investissant régulièrement dans un ETF MSCI World. Prenez des décisions éclairées en comprenant mieux les conséquences sur votre portefeuille d’une volatilité qui peut vous être favorable mais aussi parfois défavorable.
Shortlist – Les meilleurs ETF pour PEA et CTO
Recevez gratuitement notre sélection des meilleurs ETF éligibles au PEA ainsi que ceux disponibles seulement sur CTO (40 ETF au total). Cette Shortlist détaille les ETF à avoir en cœur de portefeuille ainsi que les ETF secondaires.
Module 2 : Investissement en Actions
Gagner de l’argent avec les actions : bénéfices et valorisation
Comprendre en quoi l’investissement en actions est plus concret que vous ne le pensez. Présentation de l’effet des bénéfices sur le capital des actionnaires et explications sur ce que sont réellement les intérêts composés.
⏱️ 10 min de lecture
Actions à éviter : 2 critères de sélection importants
Nos 2 critères fondamentaux qui vous permettent d’éliminer les mauvaises sociétés de votre champ de recherche ainsi que les outils à utiliser pour faire le tri.
⏱️ 4 min de lecture
Comment trouver les résultats comptables d’une société ?
Si vous lisez les publications de résultats des sociétés, vous ferez déjà plus de travail de recherche que 90% des autres investisseurs.
⏱️ 2 min de lecture
Notions de comptabilité pour débutant (bilan, compte de résultat...)
Comprendre ce que sont les 3 principaux états financiers dans les grandes lignes en utilisant l’exemple d’une société.
⏱️ 4 min de lecture
Analyser 5 ratios de profitabilité et de santé financière
5 ratios permettant de vous faire rapidement une idée de la santé financière de l’entreprise. Où trouver l’information et comment interpréter les résultats.
⏱️ 9 min de lecture
Analyser le business d’une société en 5 étapes
Explication pas à pas des étapes à suivre pour comprendre le business d’une société rapidement.
⏱️ 6 min de lecture
Analyser les 5 sources d’avantage compétitif d’une société (Moat)
Revue des 5 différentes catégories d’avantage compétitif popularisées par Warren Buffett avec de nombreux exemples concrets.
⏱️ 12 min de lecture
Analyser le potentiel de croissance d’une société en 4 étapes
Différences entre croissance organique ou par acquisition. Comment anticiper les possibilités d’élargissement à partir du concept d’optionalité.
⏱️ 6 min de lecture
Analyser la clientèle d’une société en 4 étapes
Comprendre les concepts d’acquisition des clients et de dépendance des clients. L’importance de la récurrence du chiffre d’affaire ainsi que du « pricing power ».
⏱️ 5 min de lecture
Analyser le management d’une société en 5 étapes (Skin in the game)
Comment analyser rapidement des données qualitatives telles que le concept de « skin in the game » de la direction de l’entreprise ou la culture de la société.
⏱️ 6 min de lecture
Analyser l’allocation du capital d’une société en 2 étapes
Qu’est ce que le capital d’une société ? Comment grossit-il ? Les réponses sont dans cette partie avec les concepts de taux de réinvestissement et de retour aux actionnaires.
⏱️ 6 min de lecture
Analyser la performance d’une action en 2 étapes
Nous expliquons quels outils utiliser pour comparer la performance de plusieurs actifs et pourquoi il nous importe de savoir comment le cours a évolué par rapport au marché.
⏱️ 3 min de lecture
Estimer la valorisation d’une action en 4 étapes
Plusieurs méthodes pour estimer au mieux la valeur de l’entreprise que vous analysez et si elle est donc sous-évaluée ou surévaluée par le marché.
⏱️ 6 min de lecture
13 red flags pour éviter d’investir dans les mauvaises actions
Une liste de 13 éléments à vérifier absolument avant de prendre la décision d’acheter une action.
⏱️ 11 min de lecture
Quand vendre ses actions ? (11 bonnes raisons pour le faire)
Il y a parfois quelques bonnes raisons de vendre les actions. En bonus une liste de 14 erreurs de débutants à éviter (que nous avons commises pour la plupart).
⏱️ 9 min de lecture
3 astuces pour bien investir en bourse avec les actions
Pourquoi la sur-diversification et le fait d’investir uniquement sur la base de ratios financiers est néfaste pour votre portefeuille d’actions. Qu’elle est la solution ?
⏱️ 6 min de lectureShortlist – Les Meilleures Actions de Qualité
Recevez gratuitement notre sélection de 48 Actions de Qualité préférées détaillées sous forme de tableaux.
Checklist Actions – Analysez des sociétés sans rien oublier
Recevez gratuitement notre checklist de questions à vous poser pour analyser chaque société plus rapidement et efficacement.
Calculateur – Estimez la valorisation d’une action
Utilisez gratuitement ce calculateur afin d’obtenir une estimation de la croissance du bénéfice attendue par le marché à partir de seulement 5 paramètres.
Module 3 : Gestion de Patrimoine
Les conflits d’intérêts du gestionnaire de patrimoine (CIF)
Les conflits d’intérêts entre vous et les conseillers financiers vous empêchent d’investir dans les bons produits. Sous couvert d’une fausse complexité vous vous retrouvez à payer cher leurs conseils.
⏱️ 9 min de lecture
3 choses à faire avant de commencer à investir en bourse
Retrouvez 3 démarches simples et efficaces qui vous permettront de faire d’énormes économies en apurant votre situation.
⏱️ 6 min de lecture
6 erreurs courantes à éviter en matière de finances personnelles
Diversifier excessivement avec un petit capital, s’endetter de façon incontrôlée, rechercher la défiscalisation avant la performance sont autant d’erreurs qui peuvent vous coûter cher.
⏱️ 7 min de lecture
Définir son horizon de placement et son profil de risque
À partir de votre horizon de placement et votre profil de risque vous serez capable de choisir vous-même les produits financiers adaptés à vos objectifs et votre situation.
⏱️ 5 min de lecture
Optimiser l’actif et le passif de son patrimoine
Comprendre la notion d’actif et de passif d’un patrimoine, comment l’équilibrer et l’optimiser pour éviter que certaines classes d’actifs comme l’immobilier ne prennent trop de poids.
⏱️ 3 min de lecture
Quelle enveloppe fiscale choisir ? (PEA, CTO, Assurance-Vie, PER, PEE)
Présentation des choix d’enveloppes pour investir (PEA, CTO, Assurance Vie, PER, PEE).
⏱️ 10 min de lecture
Augmenter sa capacité d’épargne et optimiser ses placements
Comment calculer votre capacité d’épargne et quelles décisions prendre à partir de cette donnée. 3 leviers à actionner pour augmenter ce montant.
⏱️ 4 min de lecture
Simulation patrimoniale sur une période de 30 ans
Dans ce cas pratique, nous évoquons le fait que la stratégie d’investissement doit évoluer au fil du temps avec des allocations de la capacité d’épargne différentes par période de 10 ans.
⏱️ 4 min de lecture
13 placements sur lesquels investir (ETF, SCPI, Or…)
Nous listons et développons les différents avantages et inconvénients de 7 actifs financiers (ETF, fonds…), 3 investissements passifs dans l’immobilier (SCPI, foncières cotées…) et 3 actifs alternatifs.
⏱️ 11 min de lecture
5 problématiques patrimoniales spécifiques et idées d’optimisations
Nous y évoquons certaines situation comme la transmission d’un patrimoine à ses jeunes enfants, l’immobilier en LMNP, la taxe PUMa,…
⏱️ 6 min de lectureSimulateur – ETF MSCI World sur un PEA vs Fonds Actions Monde sur AV
Découvrez en quelques clics les économies de frais significatives que vous ferez en investissant dans un ETF MSCI World sur PEA plutôt que dans des Fonds Actions Monde en gestion pilotée sur une Assurance Vie.
Tableur – Analysez votre Patrimoine et faites des projections
Recevez gratuitement notre tableur automatisé, conçu pour être facile à utiliser. L’objectif est de pouvoir obtenir une projection précise de l’évolution future de votre patrimoine.